回收银行卡不要相信 防止有麻烦

2016-06-290阅读0

  市场上收购、倒卖银行卡的黄牛活动日趋猖獗,这些黄牛们动辄以数百元的价格收购一张银行卡,有时候朋友可能会觉得卖一张闲置银行卡还可以得数百元,感觉还不错的,其实不然,想想他们收购闲置银行卡到底用来做什么?

  1. 诈骗

  你也许诧异,为什么每一次捣毁电信诈骗团伙,警察叔叔们起获的银行卡都足够把人埋起来。其实这些银行卡很大一部分就来自于街头巷尾回收的闲置银行卡。

  

  诈骗作案所用的银行卡凭借着收来的大量银行卡,骗子们就可以施展乾坤大挪移的诡计。每得手一笔不义之财,就快速地将钱分成小数目的款项转到几百张银行卡里,然后从多个柜员机里将钱取走。

  一旦警方发现,通过取款银行卡也只能找到原持卡人,所以卖卡的时候一定要想好了……

  2. 洗钱

  还有些人收购银行卡是为了将境外资金转移到国内,或将黑钱转移至国外,达到洗钱的目的。听起来吓一大跳吧!

  在洗钱时,犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中,再将银行卡带去境外进行消费,或与商户勾结以虚构交易方式套取现金,实现资金的转移。

  3. 逃税

  通过购买其他人的银行卡,也可以实现逃税的目的。

  首先购买一大批他人银行卡,然后通过银行的工资发放系统,以劳务费等各种名目把钱打入这些银行卡中,然后迅速取出,从而在账目上虚构了大量的成本,实现了逃税的目的。

  而这样的做法对银行卡的开户人影响巨大!如果开户人并不知道自己银行卡上大量的各类收入,也没有去主动报税,那么可能会被税务机关请去“喝茶”。

  莫名其妙成了月入五位数的“中产阶级”,却一点都享受不到,还要替逃税这补缴数额不菲的税款。这亏你吃吗?

  4. 行贿

  还有一些人收购银行卡是为了商业贿赂,目前行贿人将现金打入匿名银行卡的送礼方式更易被企业和一些个人接受。这种招都能想得出来?!

  小编替警察叔叔提醒你们一下,我国相关法律法规有明文规定:“出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为,应追究出借人相应的民事责任。”

  所以,出售闲置银行卡看似占了便宜,其实可能吃大亏,很有可能导致我们个人信用、财产双重受损,甚至承担连带法律责任。所以聪明的宝宝们,你们一定能看透着一切,不要拿自己冒险哦。

  那我到底该怎么做?

  根据银监会的相关规定:同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张;如该客户之前已持有同一商业银行全国范围内4张(含)以上借记卡的,商业银行不得为其开立或激活新的借记卡。

  所以对于已经废弃不用的闲置银行卡,最好还是尽快前往银行注销账户,千万别等着麻烦找上门来!

  同时,也要细心处理作废的卡片,最好对其进行剪角处理,不然出现安全问题,这锅只能自己背了。

  学习投资理财,请添加公众号juweipan